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基金问答汇总!你想知道的都在这!

栏目:投资资讯/基金 2022-04-01

4月已到,万物回春,想在这新绿的季节投资基金的朋友,这些小tips大家一定要知道!


为什么有的基金有申购费,有的没有?

申购费率是在购买基金份额时所支付的手续费率,需要注意的是,申购费率不是固定不变的,会因为基金类型和申购金额的大小有所不同。


货币型基金申购费率一般为0,债券型基金申购费率一般是0.6%-0.8%居多,混合型基金、偏股型基金的申购费率通常为1.5%。对于0申购费率的基金,一般会有相应的销售服务费替代。


销售平台经常会打折,根据具体折扣计算,比如:一些基金申购会给到6折、4折,甚至是1折的优惠。如一般基金申购费率是1.5%,打1折后申购费率是0.15%。


大家还需要注意的一点是,A类基金和C类基金的申购费是有所区别的。A类为前端收费的收费模式,申购基金时一次性付费;C类收费模式是指不收取申购费,但收取销售服务费。


买卖基金时的价格到底是多少?

认购是在基金募集期内购买基金份额的行为,俗称“购买正在发行期的新基金”,通常是以1元/份的初始面值进行认购。


申购是在基金合同生效后,申请购买基金份额的行为,俗称“购买老基金”,对于申购或赎回而言,投资者在申购和赎回基金时通常不能即时获知买卖的成交价格,申购、赎回价格只能以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算,即按照“未知价”交易原则成交(每日按照面值进行报价的货币基金除外)。


另外,每日15点前进行的申赎操作,按照当日净值计算,15点后按照下一日基金净值计算。


红利再投资是什么意思?

红利再投资俗称利滚利,是指基金进行现金分红时,基金持有人将分红所得的现金以当天基金价格直接用于购买该基金,增加原先持有基金的份额。对基金管理人来说,红利再投资没有发生现金流出,因此,红利再投资通常是不收申购费用的。基金管理人鼓励投资者追加投资,因此一般规定红利再投资不收取费用。


假如投资者领取现金红利后,又要再追加投资的话,将视为新的申购,需要支付申购费用。因此,选择红利再投资有利于降低投资者的成本,红利再投资也可以同样在购买个股的情况下一样操作。


但是,红利再投的前提是该基金实现分红。


什么是基金份额净值?

基金份额净值是指基金在某一个时点上,按照公允价格计算的基金资产扣除负债后的余额除以对应的基金份额数,代表基金持有人的权益,也可以简单理解为买卖一份基金的价格。

对于开放式基金而言,基金份额总数每天都可能发生变化,因此基金管理者须在当日交易截止之后进行统计,然后再以当日的基金资产净值除以份额,这样就得到了当日的基金份额净值,也就是投资者申购赎回的依据。