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“投资”到底“投”的是什么?

栏目:理财热点/热点 2022-04-13

投资,其实投的是价值的增长。


价值其实是投资的基础。


比特币有投资的价值,是因为比特币的信用在支撑,并且这个信用越来越大;房产有投资的价值,是因为人们对这些房产有需求,而随着城市的聚集效应加强,人口越来越多,房价自然就上涨。


在股市上,各种各样的投资策略都可以生存,是因为股票背后的企业正在创造财富,整个股市从长期来看是一个正和博弈的市场。


我们可以看到,无论是比特币、房产、股市,都有其价值基础,价值的增加让投资的人都有机会获益。


接下来,小鹰从投资双方角度来讲一下投资的机制。


股票投资由买方和卖方构成。实质上,股价的变动正是由于买方与卖方的供求关系所决定的。这与商业社会很像。当供过于求时,即渴望卖出股票的人多于渴望买入股票的人时,股价就会下跌。


反之,当供小于求,即渴望卖出的股票的人数小于渴望买入股票的人数时,股票价格就会上涨。


因为商业市场的波动,虽然受多种因素影响,但受情绪因素的影响较小,而投资市场由于具有各种投机派和对于情绪极为敏感的人,所以会变得剧烈波动。


这会导致流入金融市场的长期财富会急剧减少,而短期用于投机的钱会急剧增加。而这种钱,由于过于短期并不会对于实体经济的发展有力,完全是脱离了市场的基本面而独立运行的。


所以,长期投资是一项利国利民的事情,而短期的投机从更长远的角度来看是一件损人利己的事情。因而,我们需要对于投资有一个清晰的判断和认识。


真正的投资不仅仅是个人利益的最大化,而是实现了个人利益,企业利益和社会利益共同的多赢局面。只有达到这样的程度,投资才能走的长远。


有投资理财经验的朋友们,应该都知道,在股市获利通常有两种情况:资本利得与股息股利


如果我们是为了赚价差,以资本利得为目的去投资股票。从概率学的观点来看,股价上涨、持平与下跌的几率各为1/3。假设我们的运气非常好,加上眼光独到,该公司的股票飞涨。此时,我们还得面临两个选择:继续买,还是卖?所以,我们赚取价差的成功概率会是1/12。


这就是为什么我们常听到,在股市中十个散户九个亏的原因。巴菲特也说过,在股市中预测输家比预测赢家容易的多。


如果我们投资的观念升级为买企业,而不是买股票,我们的思考模式应该会是这样:我该买什么企业,才能够帮我稳稳的赚钱,供我退休后可以享受生活?


而我们的理财方式也将会变成:从财务报表中,找出还没有被其他投资者发现的原矿,即被低估且价格很低的股票,而不是一窝蜂的去追求在市场上已经被炒作追捧的钻石。


所以,作为投资者,我们应该要花更多心力去思考与学习,才能知道那些不论经济好坏,都能持续赚钱的好公司们,它们在财务报表上的共同点。当我们找到其中的共同点时,我们也就找到了属于自己的投资密码。


从资本利得角度来说,阅读财务报表分析选出好公司,然后在股价被低估之后才买入,这样,我们的持股成本会比别人低,加上这家公司的业绩本来就非常不错,一旦市场回归理性状态,它的股价上涨的机会,就会比其它公司来的高,此时,我们获得资本利得的概率也会比较大。


从股息股利的角度来说,即使我们投资之后,未来三年股市持续低迷,但因为公司的经营不错,我们依然可以每年拿到不低的股息收入。


以上所说的内容,就是我们学习为什么要学习投资理财的原因。只有通过学习,我们才能了解很多投资、理财产品赚钱的原因;其次,通过学习,我们才能看懂一些金融术语,财务报表等需要我们去分析的内容;最后,通过学习,我们才能知道怎样的投资理财才是靠谱的,怎样才能避免理财骗局,做到安心理财。